admin 发表于 2017-8-27 19:12

如何避免3种常见的预算陷阱

你的利润和损失(P / L)的声明已经在黑色的几个月,但是在你的银行账户一看告诉你,你的钱只够在银行。别担心,我的朋友。我看到这个故事中扮演了所有的时间,特别是在新的企业家。问题的根源在于你对它的P / L声明根据公司的健康,不在其资产负债表。P / L报表显示收入和支出,但只有一个资产负债表列出所有公司拥有的欠债。作为一个CFO,我通常发现现金问题埋在一个完整的资产负债表的答案。把页面的一些常见的地方断开之间的净收入可以发生在书本和实际在银行的现金,以及如何纠正账户。这是繁忙的季节,你花钱如流水。同时,人欠你的钱没及时(震惊,我知道)。例如,一个制造商需要购买原材料和支付工人的薪水,但在夏天不会看到付款直到房子建成之后几个月后。
确保贷款挖掘作为急救基金是聪明的。更聪明的是衬它在你最需要它即,当你手上有大量现金。你会得到一个更好的利率和银行更好的交易。然后听从Mark Twain的警告:“银行家借给你雨伞,当太阳照耀着,想回到刚开始下雨的一分钟。“如果事情开始下雨了你的业务,把现金从信用额度和公园在一个单独的银行账户。这样,银行不能突然切断了你和钱。
固定:提供预付费折扣,如果客户支付全部或大部提前开始工作。然后坚持要付。有时一个电话就把你的发票,其桩顶。
应付帐款:我和一个佛罗里达州的高尔夫球场,赚的钱在冬季,但是却很难找到现金在夏季购买肥料时工作,更少的人打高尔夫。为什么?在旺季,忘了准备和管理费用会在淡季出现预算。
固定:支付所需的淡季期间你冲个月材料,要求预付款折扣。这就是我们所做的在高尔夫球场,在降低成本的提前夏天买肥料。
固定资产。新的公司倾向于去血拼,买家具,电脑,设备,甚至建筑扩大生产,建立新的办事处或扩大。噗!就这样,没有现金的日常操作。我曾经有客户,他们把所有的钱购买一个仓库和在世界的伤害时,他们需要的现金和银行说,“不行。”
固定:金融或租赁都可以,资产的生命随着债务期限匹配。这样,三到五年后,当,说,电脑是过时或机器磨损,你可以立即转身并升级到新设备。
这些都是一些看似有利可图的业务会遇到资金短缺的途径。为了避免这些情况,从会计专业帮助建立一个财务模型,显示整个图片,而不只是你的P / L的真相揭示可能会刺痛,但痛苦会过去当你手头有现金。

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